(图为朝阳财富CEO牟慧玲)

第三方理财机构起源于美国、加拿大等西方国家，欧美市场上的三方理财机构占据财富管理市场得份额已高达60%。中国大陆市场的财富管理行业于2005年左右起步，现正处于快速增长的朝阳阶段。近年来，经济水平的提高、中产阶级容量的扩张导致市场投资需求增长率飞速上升，为该行业的发展提供了广袤的土壤和充足的养分。

如今，我国金融机构和第三方理财总规模已突破80万亿，由银行、信托、券商和保险等理财机构组成的财富管理行业尚处于百家争鸣的态势，并未实现大一统的品牌，这无疑为市场参与者提供了很大的发展空间。每一家财富管理机构的风险特征和收益特征都不尽相同。

目前，财富管理行业正面临着一个拐点，行业特色正在从传统粗放型向创新精益型转变，产品正在从保本保收型向专业特色型转变。这样的转变为各财富管理机构带来了极大的挑战，如提高从业人员的专业性、准确探知客户需求、科学匹配产品的风险和收益等等。

在这个行业拐点位置上，抓住风向标就代表着将突围的机会牢牢掌握在自己手里。

朝阳财富作为一个发展中的创业公司，其专业水平和行业经验是CEO牟慧玲引以为傲的两个竞争优势。

(注：朝阳财富的母公司——朝阳永续是国内最早从事金融数据研究与评价的机构，目前为众多包括基金、信托、保险、银行、券商在内的主流金融机构提供金融数据与证券投资研究工具。朝阳财富于2003年从母公司的财富版块中延伸和独立出来。)

朝阳财富在成立初期就开发了盈利预测数据库并申请了国家专利，后期还推出了金融终端。这在业内也较为少见。

对此，CEO牟慧玲称：“很多大型金融机构在发行TOT、FOF、MOM产品时，都会采用我们的数据库和私募基金管理人评价体系来进行投资顾问筛选。目前，上市公司盈利预测系统、私募数据库等数据产品都能够在市场上独当一面，市场占有率都超过了90%。”

同时，牟慧玲还向21世纪经济报道记者解释了产品上线的流程和逻辑：“我们绝不单单依靠筛选数据库来推荐产品。公司一直秉承着在宏观研究成果的基础上进行产品配置的逻辑，为此投入了很大的人力成本。在对股、债、商品等宏观走势进行研究后，研究员会进行定量和定性分析，即根据锚定的资产收益率来筛选数据库，而后进行一对一基金走访，最终才能选定下一季上线的产品。”

通常来说，产品配置和组合越多元，对客户可投资产的要求就越高，这也和产品形态息息相关。牟慧玲表示：“朝阳财富在起步阶段推出的产品以二级市场私募基金为主，随着产品形态趋渐成熟，公司运营逐渐稳定，我们涉足到了一级市场的股权私募基金，可以明显的发现私募类的股权市场比证券类的股权市场门槛更高。”

目前，朝阳财富的客户投资额起点为100万，大多数客户的可投资资产额基本在500万以上，千万级的客户占了近1/3。

在客户管理方面，朝阳财富扮演着管家、老师和助手等多种角色。CEO牟慧玲表示：“除了向客户推荐产品之外，引导他们树立正确的理财观念、培养科学的分析思路也很重要。”

对于投资额3000万以上的高净值客户，朝阳财富针对其偏好和需求进行了分层管理，稀缺资源的产品直接一对一的向高净值客户推荐。根据未来的市场发展走向，公司很快还会对有家族传承和海外规划需求的客户进行分层管理。