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银监会重拳治理电信网络新型犯罪

2016-03-15 20:10:33 来源:央广网

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央广网北京3月15日消息(记者柴华)据中国之声《全国新闻联播》报道,银监会近日印发《通知》对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行全面部署,要求同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。

银监会日前印发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》,要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段,认真审核办理人身份证件,坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。

同时,在开卡数量方面,银监会要求同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。对已经办理4张以上借记卡的客户,银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的,应当中止服务,妥善处理。

恒丰银行首席品牌官胡海峰:收到银监会通知后,恒丰银行迅速根据要求组织零售金融总部及运营管理部等部门,抓紧梳理相关业务制度,对于涉及账户资金、网络、查控平台建设、客户开卡数量、严格实名制管理等要求,逐项分析、研究落实解决方案。目前通过系统升级和改造,部分监管要求已经落实。

此外,《通知》还从建立联系人机制,加强宣传教育,建立健全考核奖惩和责任追究制度等方面对银行卡业务监督管理提出了全面要求,力求从源头上切断不法分子获取犯罪工具的途径。中国银行业协会专职副会长杨再平表示,在这方面银行业也应该有统一行动。

杨再平:银行当然我们还有需要努力的地方,比方说发现问题及时去清理,及时去提示,该报案的要报案。当然除了单个银行,我们银行业协会在这方面做一个集体行动,在这方面我们也正在谋划。

不过,杨再平也强调,打击治理电信网络新型违法犯罪,需要全社会合力。

杨再平:我也想借这个机会呼吁,这个问题必须要全社会关注,消费者自己也要有识别能力,还有我们的执法机构要加大打击的力度,多方位地来打击。

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