您的位置:首页 > 深度 >

打造“慈航模式”1.0--人才、产品、渠道布局全面出击

2017-10-13 11:04:52 来源:中国网

评论

前言

没有什么不可能,让我们拭目以待。

在刚刚结束的慈航资本第三季度经营会议上,秉承“存匠人精神 止于至善 怀创业激情 稳扎实干”的会议精神,慈航人的创业热情备受鼓舞,企业文化认同与理念归属进一步增强,整体工作氛围一片大好。

伴随着国内经济的高速增长,私人财富的规模也快速上升,财富管理行业成为金融服务业中,成长最快的领域,更加强调对财富积累、资产稳健、避税和转移等多方面的专业化、个性化、差异化服务。

为此,慈航资本同仁,经过季度会议的“精神激励”,开展了整体层面上的“长征”,致力于人才、产品、渠道布局进行全面出击,着手打造“慈航模式”。

人才模式布局

加速人才升级战略引领变革创新,打造财富管理行业新锐新星。“人才升级、人才培养、人才打造”,是慈航资本面对行业竞争,在市场业内立足的“中流砥柱”,随着公司规模不断扩大、资本化步伐进一步加快,慈航资本经过近两年来的创业发展期,团队和人才素养也在不断提升,加速人才升级战略,将令公司持续保持高速发展的原动力。

但凡公司进行重大架构的整合和升级,必然要带来组织和人才架构的优化和调整。创业初期,慈航需要个人工作能力出众,且具有搭建型经验的职业经理人及团队的人才需求;而现在的慈航,对于人才的需求,更希望引进和培养复合型、创新型、合作型的领军人才,从而完善公司治理结构和精神文化,形成行业领域内人才高地,引领公司变革、创新,推动公司在同质化竞争过程当中,转型升级和可持续发展。

人才的内在需求和企业达成一致,才能形成默契,促进共同发展。在这点上,慈航资本凭借“匠人精神”的企业文化主流,以专业的眼光,严谨的态度去做事,并且做到极致;秉承“合伙人”文化,运用共同的理念与智慧去合作经营;在工作当中,面对问题的同时,需挖掘问题原因、提出解决问题思路与执行方案,不要怕犯错,要具备及时纠正错误的精神;同时,注重集体荣誉,与团队协同,要求慈航人在工作上有责任心、专业能力、团队精神、价值观及解决问题的能力!

正是其理念与企业文化也逐渐受到并吸引着同行业、跨行业人才的青睐和加盟。在季度会议当中,涌现出的销售绩优,有不少是从地产、高尔夫行业跨界而来,这些人在不到一年的时间里,迅速成长,获得成绩,一切足以证明公司的人才理念与企业文化的核心价值!

产品配置规划

每一个投资者的投资偏好是不同的,同一个投资者的不同人生阶段投资偏好也会发生变化。年轻人倾向于追求高成长,愿意承担更多风险;而中年人则倾向于稳健投资。

借鉴海外,针对高净值客群,定位的财富管理业态已经非常成熟。立足于国内的趋势环境,对于财富的稳健传承,最决定性因素与核心的是资产配置。

由市场化环境从而引发财富觉醒,经过长期对财富管理行业的了解和理念认同,客户们开始真正发现自身财富管理需求,以此为契机,根据自身偏好及风险承担能力选择资产并主动要求合理配置;对于金融机构来说,面对政策红利的消失,必须将从原有的单一产品销售转向产品合理化配置,继而转向产品私人定制,匹配与适合当下客户们自身诉求。

在财富规划层面上,我们讲究量体裁衣式的综合配置,以客户需求为尊,根据对客户需求挖掘和匹配由浅入深,以客户个性化需求并最大化满足为目标。

根据客户相关属性配置相应资产,特别是风险偏好为客户配置金融产品。并针对客户单一目标进行财富管理规划,通过尽可能详细的定量分析,确定财富管理方案,并为客户进行中期资产配置。进而针对客户的全面财务状况和长期财富目标,通过复杂而全面的变量分析为客户定制完整的家族化财富管理方案,并为客户进行长期资产配置,是为对客户进行全方位的财富管理规划。

在未来5-10年,股权类投资、类固定投资与海外全资产配置,将会是高净值客户投资最优选择。优质的投资标的,广泛的产品类别以及坚定地以客户为中心进行服务,也将是我们区别于传统机构的最大亮点。

放眼全球,慈航资本将通过国内以及全球市场,覆盖信托、基金、股权、海外房产、海外移民、创新金融、非金融服务等不同产品板块,全面满足客户的资产配置需求。

风控对于任何一个资产管理机构而言都是核心竞争力的体现。我们的合作团队由百名有着资深行业背景的产品经理、风控专家组成,致力为客户甄选出市场最优质的产品,兼顾未来的行业新趋势,深耕财富管理,满足客户不同投资偏好。

渠道服务完善

一、产品营销构建

随着国内财富行业的蓬勃发展,国内投资者在资产配置多元化方面的需求日趋强烈,慈航资本不同于其他公司,有自己的资产端,同时也逐步选择与一些合规的、有产品销售资质的独立理财师平台进行合作。

在机构布局方面,立足于现有北京、天津、上海、杭州、南京、镇江等分支机构,计划增设广州、青岛、厦门、温州、宁波等地,全方位覆盖华北、长三角、华南区域等地。

同时,慈航的合作伙伴已取得香港1/4/9牌照资质:证券交易、证券咨询及资产管理,完成香港及海外布局,为全球资产配置打下坚实基础。

二、客户增值服务

慈航资本作为连接国内新中产高净值家庭与全方位资产配置的桥梁,为中产阶级、高净值家庭及海外华侨,提供量身定制的全面金融解决方案,致力于为高净值人群实现全球资产配置。

慈航资本打造高端财富俱乐部,为客户提供健康财商理念、非金融化服务、私人管家服务等高端增值服务,实现为高净值客户从金融服务到生活服务的全方位覆盖。在产业革命稳步升级的浪潮下,慈航资本与时俱进,开拓创新,通过多方布局,扬帆起航。

展望

当下国内,财富管理迈入新时代。慈航资本通过前瞻的视角、严格的风控手段和先进的资产配置理念,以不断帮助客户实现资产的持续增值为目标,致力于为高净值客户提供全面的“私人定制”财富管理解决方案,从而为高端客户提供全方位的资产管理服务。

目前,慈航资本已经建立以稳健与价值为核心的投资策略,构建人才、产品、渠道等综合管理体系建设与布局,形成综合型财富管理公司的优势平台。面对未来,我们扬帆起航,蓄势待发!

[责任编辑:]

参与评论